В каком порядке и объеме банк должен предоставить информацию по запросу ФСБ?

Вопрос: В каком порядке и объеме банк должен предоставить информацию по запросу ФСБ?

Ответ: Порядок предоставления и объем информации, предоставляемой банком по запросу ФСБ, регулируется законодательством о банковской деятельности, об оперативно-розыскной деятельности, о деятельности ФСБ и зависит от вида информации и оснований для ее запрашивания.

Обоснование: ФСБ имеет право получать на безвозмездной основе от государственных органов, предприятий, учреждений и организаций независимо от форм собственности информацию, необходимую для выполнения возложенных на ФСБ обязанностей, за исключением случаев, когда федеральными законами установлен запрет на передачу такой информации ФСБ (п. "м" ч. 1 ст. 13 Федерального закона от 03.04.1995 N 40-ФЗ "О федеральной службе безопасности" (далее — Закон о ФСБ)).

По общему правилу банк гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов (банковская тайна). Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены государственным органам и их должностным лицам исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом (п. п. 1, 2 ст. 857 ГК РФ, ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее — Закон о банках и банковской деятельности)).

ФСБ наделена полномочиями осуществлять оперативно-розыскную деятельность и предварительное следствие (ч. 1 ст. 10, п. "г" ст. 12, п. "б" ч. 1 ст. 13 Закона о ФСБ; п. 2 ч. 2, ч. 4, 4.1 ст. 151 УПК РФ; п. 2 ч. 1 ст. 13 Федерального закона от 12.08.1995 N 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности" (далее — Закон об ОРД)).

Банк выдает органу предварительного следствия справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, а также по счетам и вкладам физических лиц. Для получения запроса необходимо одновременное соблюдение следующих условий: наличие дела в производстве органа предварительного следствия и согласия руководителя следственного органа (ч. 2, 4 ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности).

Законодательством не установлены более подробные требования к запросам ФСБ для получения данных справок, а также требования к порядку исполнения банками подобного рода запросов и объему предоставляемой информации. Сам запрос ФСБ содержит объем запрашиваемой информации, а также может содержать порядок и срок его исполнения банком.

Банк выдает органу, осуществляющему оперативно-розыскную деятельность, справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (ч. 5 ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности).

Такие справки предоставляются банком на основании судебного постановления, полученного ФСБ в порядке ст. 9 Закона об ОРД. Для получения судебного постановления ФСБ необходимо обратиться в суд (как правило, по месту получения справки или по месту нахождения органа ФСБ, ходатайствующего о предоставлении банком справки) с мотивированным ходатайством о предоставлении справки, подписанным соответствующим руководителем органа ФСБ (ч. 1, 3, 8 ст. 9 Закона об ОРД).

Основаниями для получения судебного постановления являются ставшие известными органу ФСБ, осуществляющему оперативно-розыскную деятельность, сведения о признаках подготавливаемого, совершаемого или совершенного противоправного деяния, а также о лицах, его подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела (пп. 1 п. 2 ч. 1 ст. 7 Закона об ОРД, ч. 5 ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности).

По требованию судьи помимо мотивированного ходатайства необходимо представить и другие материалы, касающиеся оснований для получения справки. По результатам рассмотрения представленных материалов судья удовлетворяет или отказывает в удовлетворении ходатайства. Постановление суда, заверенное печатью, выдается заявителю ходатайства одновременно с возвращением представленных им материалов (ч. 4, 5 ст. 9 Закона об ОРД).

Срок действия судебного постановления исчисляется в сутках со дня его вынесения и не может превышать 6 месяцев, если иное не указано в самом постановлении. В случае необходимости судья продлевает срок действия судебного постановления на основании вновь представленных материалов (ч. 6 ст. 9 Закона об ОРД).

Указанные справки выдаются должностным лицам ФСБ в течение 10 дней со дня получения банком соответствующего постановления суда. Перечень данных должностных лиц устанавливается ФСБ (ч. 8 ст. 9 Закона об ОРД, ч. 5 ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности).

Банк выдает справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц специально уполномоченному должностному лицу ФСБ (ч. 6 ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности, абз. 2 п. 19 Указа Президента РФ от 02.04.2013 N 309 "О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона "О противодействии коррупции", Приказ ФСБ России от 16.03.2022 N 97 "О наделении должностных лиц органов федеральной службы безопасности полномочиями по направлению запросов в кредитные организации, налоговые органы Российской Федерации, органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, и операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, при осуществлении проверок в целях противодействия коррупции").

Основанием для предоставления таких справок является проведение в соответствии с законодательством РФ о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения запретов, ограничений, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25.12.2008 N 273-ФЗ "О противодействии коррупции" и другими федеральными законами (ч. 6 ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности).

Справки выдаются банками в случае проведения такой проверки в отношении лиц, перечисленных в ч. 6 ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности (граждане, претендующие на замещение должности судьи, должностей федеральной государственной службы; лица, уже замещающие данные должности, и т.д.).

Указом Президента РФ от 21.09.2009 N 1065 утверждено Положение о проверке достоверности и полноты сведений, представляемых гражданами, претендующими на замещение должностей федеральной государственной службы, и федеральными государственными служащими, и соблюдения федеральными государственными служащими требований к служебному поведению (далее — Положение о проверке достоверности).

Положение о проверке достоверности распространяется на банки, содержит подробные требования к оформлению запросов и к срокам их исполнения (пп. "г" п. 15, п. п. 16, 18.1 Положения о проверке достоверности). Запрос должен быть исполнен в срок, указанный в нем. При этом срок исполнения запроса не должен превышать 30 дней со дня его поступления. В исключительных случаях срок исполнения запроса может быть продлен до 60 дней с согласия должностного лица, направившего запрос (п. 21 Положения о проверке достоверности).

Помимо сведений, составляющих банковскую тайну, банк представляет по запросу ФСБ и иную информацию, например, составляющую коммерческую тайну, а также содержащую персональные данные работника (п. "м" ч. 1 ст. 13, ч. 3 ст. 15 Закона о ФСБ; абз. 2 ст. 88 ТК РФ; ст. 7 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных"; ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 29.07.2004 N 98-ФЗ "О коммерческой тайне" (далее — Закон о коммерческой тайне)).

Относительно коммерческой тайны указано, что такая информация предоставляется государственным органам безвозмездно. Запрос должен быть мотивирован, подписан уполномоченным должностным лицом, содержать указание на цели и правовое основание затребования информации, а также срок предоставления этой информации (ч. 1 ст. 6 Закона о коммерческой тайне).

В этой части в законодательстве не установлен порядок исполнения банками запросов ФСБ и объем предоставляемой ими информации. В связи с этим необходимо исходить из того, что ФСБ имеет право получать информацию, необходимую для выполнения возложенных на ФСБ обязанностей (п. "м" ч. 1 ст. 13 Закона о ФСБ). Кроме того, следует руководствоваться содержанием запроса, так как он должен содержать сведения о запрашиваемой информации, а также может устанавливать порядок и срок его исполнения банком.

Рекомендуется Вам: